中国经济网编者按：假如有一位投资顾问随时在线，还能记住你买过的所有基金，分析你炒股为何总是追涨杀跌，还能给你提供个性化建议，作为投资者的你是不是很期待？自从大模型进入了证券行业的每一条业务流程，各家证券公司便着手打造“24小时在线的超级投顾”。

　　近一年来，国信证券、广发证券、国金证券、财达证券、粤开证券、中国银河等十余家券商先后推出AI投顾、AI数字人或AI语音助手，功能覆盖投前策略、投中交易、投后陪伴的全生命周期。各家券商正将AI技术与投顾业务场景深度融合，解决传统投顾服务中效率不足、覆盖有限、决策依赖经验等痛点。

　　从客户服务到投研分析，从合规管理到营销推广，AI已成为券商数智化转型的“超级助手”，在不同场景“各显其能”。

　　国信证券研发的“鑫投顾AI助手”，深度定制DeepSeek、通义千问等大模型，赋能3000多名投资顾问的日常工作。该AI助手覆盖日常业务知识问答、个股诊断、基金诊断和账户诊断等场景，在为客户提供个性化方案时，可以自动生成底稿与合规话术，显著提升了投顾人员的服务效率。

　　广发证券易淘金App鸿蒙版在今年3月成功上线“AI语音指令”功能，是证券行业首家在新鸿蒙生态下实现智能语音助手服务的券商，易淘金借助鸿蒙NEXT系统的原生智能特性，帮助客户更快完成看盘和交易，客户只需通过语音口述，易淘金AI语音助手即可协助完成股票查询、行情查看、交易下单、业务办理等操作，实现了“动动嘴就能炒股”的智能化体验。

　　国金证券的AI投顾定位于“以客户为中心”的买方财富管理，无论是股票解套、基金回本，还是资产配置，均基于投资者历史行为与偏好提供个性化建议。通过自动化处理海量数据，国金AI投顾还能筛选高价值交易信号，为投资者提供全周期服务，涵盖需求分析、产品选择及投后跟踪。

　　财达证券的股市通APP深度融合AI算法，构建“投前-投中-投后”全周期解决方案，涵盖智能策略生成、风险预警和资产组合优化三大模块。通过用户行为大数据实现界面自适应布局，配合毫秒级行情刷新引擎，打造对标星空体育官网登录专业投资者的交易体验。同时开放API生态接口，接入第三方研究资源及智能投顾服务，初步形成平台+数据+服务的财富管理生态圈闭环。

　　粤开证券“AI投顾助手”通过接入DeepSeek大模型，平台实现了精准知识匹配、智能内容生成和动态跟踪功能，依靠“人工智能+大数据”推出了包括AI智能网格、AI策略商城等数智化投资工具，助力投资者智能投资。

　　中国银河证券聚焦深化买方服务，加强智能化工具专业赋能，升级自研投顾平台“G-Winstar”（问TA系统），其营销服务体系持续完善。

　　国泰海通在2022年起率先展开对大模型的探索，持续推动“一个行业大模型+N个场景”的“1+N”模式落地。2024年3月，国泰海通以千亿级参数通用大模型为基础，联合财跃星辰共同打造君弘灵犀大模型，落地智能投顾机器人、智投引导多轮对线个应用场景。

　　纵观各家券商的AI助手，普遍接入DeepSeek、千问等大模型，再融合券商自研策略与数据，最终集成在 APP、小程序、企业微信、PC端，操作上均支持语音、文字交互，强调结合客户的交易行为实现“千人千面”的个性化服务，也基本覆盖投研、投顾、风控、客服、交易、合规等全业务链条。

　　从技术层面来看，券商普遍强调将内部专家经验与大模型能力融合。例如国信证券固化金牌投顾经验，粤开证券整合企业知识库，广发证券利用思维链技术优化决策流程。目前AI投顾仍以互联网公开数据为主，部分券商已着手对接专业金融数据库，以提升结论的准确性与专业性。

　　从交互形式来看，券商AI助手普遍实现了文本、语音、图表、行情“四合一”，其中最亮眼的是“数字员工”纷纷上岗。

　　中信证券的“超级AI研究员”不仅能深度学习海量内部报告和实时市场数据，生成精准分析建议，还能自动审校研报的专业术语、数据一致性，甚至一键翻译成多国语言，堪称高效的全球化“研报工作站”。

　　国信证券通过AI数字人技术，将短视频制作从“人工剪辑”推向“智能生成”。运营人员只需输入脚本，即可快速合成表情自然、语音流畅的数字人视频，应用于投顾品牌短视频、线下报告会等场景。

　　目前来看，AI助手已经从“噱头”变成“标配”，券商的竞争焦点从“有没有”转向“好不好用”。这场AI投顾竞赛的胜者，或许不是技术最强者，而是最懂监管、最懂客户的综合型选手。